專業與經驗相輔相成 財富傳承規劃安心有保障
相較於企業尋求生存發展，依靠長年累積的智慧不斷創造新價值，財富想順利傳承並降低風險，也應該仰賴專業素養與豐富經驗作為支持，如同張志豐副總帶領的中國信託銀行臺中區域團隊所言，臺中、彰化與南投的高資產客群輪廓，涵蓋大陸臺商、家族企業、中小企業與地主等多元類型，由於他們平常專注於本業經營，對於當今面臨的一代交棒、二代接手、稅務變革等關鍵課題，亟需可靠度高的專家告知即時資訊，協助指引出具體決策方向，「這也是中國信託銀行廣獲青睞的原因，因為我們服務範圍全方位，客戶一通電話就可以找到對的人，跟其他銀行往來方式相當不同。」
搭建溝通平臺 提供中立第三方建議
尤其近幾年，企業一代擔心股權傳承之後失去控制權，企業二代很用心也有許多想法，卻不知如何跨代溝通，以及房地合一稅二．〇開始上路，傳承不動產資產必須提早做好預留稅源的規劃，甚至由於反避稅制度即將實施，境外所得與資金移轉勢必衍生最低稅賦申報問題，「所以由理專、律師、會計師、不動產估價師等專家組成的團隊，藉由站上第一線，搭建與客戶面對面溝通的平臺與管道」，除了引導觀念儘早轉變，也會借鏡其他企業或家族的經驗，提出第三方中立角色的建議與方案，例如家族企業成立閉鎖型公司掌握實質經營權，一代的部分資產提前傳承給第三代來降低整體稅賦成本，或者使用保險金信託作為傳承工具保障受益人權利等，矢志成為客戶最值得信賴的合作夥伴。
憑藉豐富經驗 確保價值永續與再造
「畢竟不管個人或企業，財富管理與傳承計畫仍會回到金融機構落實執行」，如果能夠委任讓人安心的合作夥伴，自然無需擔心規劃延遲或不周延，衍生超出預期的時間成本與稅賦成本，影響最終成效，就像曾經有電商二代客戶，準備進軍東南亞拓展市場、發展第二成長曲線之前，便是透過穩扎穩打累積豐富經驗值的臺中區域團隊，獲取篩選過的當地訊息與資源，得以順利落地運作，確保企業核心價值的再造與永續，印證「只要客戶有需求，肯定使命必達」的這一份堅持信念，不僅幫助臺中區域團隊深獲客戶認同，更是與高達七成臺中「磐石會」會員有業務往來，以及跟中部跨產業二代菁英建立緊密聯繫，願意一起成長共好的關鍵因素。
